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四川省民间融资机构业务许可证年审办法
岁月:2018-09-10    点击: 先后

四川省民间融资机构业务许可证年审办法


根本章 总 则

根本枝 为增长对民间融资机构的监督管理,引导其依法合规经营,促进其专业健康向上,根据《四川省地方经济条例》《四川省镇政府办公厅关于进一步规范发展民间融资机构的理念》(鲁政办发〔2013〕33号)、《四川省地方经济监督管理局关于印发〈四川省民间融资机构监督管理办法〉的通报》(鲁金监字〔2016〕6号)和《四川省地方经济监督管理局关于印发〈四川省民间资金管理企业列入评级办法〉的通报》(鲁金监字〔2017〕55号)等有关法律和策略规定,制订本办法。

老二枝 独资融资机构业务许可证年审(以下简称“年审”),是中央经济监管机构(以下简称“分管机构”)对民间融资机构业务许可证(以下简称“作业许可证”)及他经营活动开展的限期检查式监督管理工作。

先后三枝 成本办法适用于在电脑业行政管制机构注册注册,并依法获得省监管机构民间资金管理或民间融资登记服务工作许可的有机融资机构。这次获得业务许可的单位,自下一年起参加年审。

先后四枝 设区市监管机构负责组织执行年审工作,年审结果报省监管机构备案。区监管机构对年审工作进展抽查,抽查结果与设区市监管机构上报的年审查果不一致的,以抽查结果为准。

先后五枝 分管机构可委托第三方中介机构或行业协会进行年审。

先后六枝 对民间资金管理企业的年审工作,可与分类评级一并进行,继承两年分类评级达到Ⅱ除及以上的,可直接认定为年审合格。

老二章 年审程序及反映材料

先后七枝 年审程序:

(一)独资融资机构进行年审自查,并于3月20近年向县(区、特区)分管机构提报年审材料;

(二)县(区、特区)分管机构受理并提出初审意见;

(三)设区市监管机构审查年审材料,形成年审意见;

(四)设区市监管机构4月15近年,向省监管机构报送本辖区年审情况;

(五)区监管机构对年审工作进展抽查,对年审结果进行立案;

(六)区监管机构对年审合格、基本合格的有机融资机构,在他工作许可证副本上加盖应该的年审戳记,并对名单予以通报。

先后八枝 独资融资机构向分管机构报送的年审材料,应包括但不限于:

(一)《四川省民间融资机构业务许可证年审报告书》;

(二)独资融资机构业务许可证副本;

(三)独资融资机构营业执照复印件(加盖仿章);

(四)经具备相应资质的中介机构出具的年份审计报告;

(五)分管机构要求报送的任何资料。

先后三章 审查内容及认定标准

先后九枝 审查内容:

(一)作业许可证管理状况。重在查处营业执照与工作许可证载明内容是否一致,作业许可证是否在有效期限内等景象。

(二)登记资本金管理状况。重在查处注册资本金实际完成情况,是不是存在虚假出资、非自有资金出资、“内外多”出资、挪用或抽逃注册资本金等景象。

(三)作业活动进行情况。重在查处是否存在擅自扩大业务规模或超出批准区域进行工作等景象;独资资金管理企业是否存在定向私募资金与注册资本金及其它资金混用等景象;独资融资登记服务企业是否存在以单位名义收取资本、成立资金池、发放贷款等景象。

(四)店铺治理及制度建设情况。重在查处是否建立与企业范围、作业性质相适应的集团架构和保管制度;是不是存在组织架构缺失、任务边界不清、单位管理混乱等景象;是不是存在应按规定备案或经监管机构同意事项,未备案或未经监管机构同意的状况;是不是按规定向分管机构报送信息等景象。

(五)风险防控情况。重在查处是否存在非法吸收公众存款、擅自发行有价证券,或者以任何艺术从事非法集资活动的状况;是不是存在擅自以广告、公开劝诱或者变相公开宣传的措施,向社会不一定对象或者超出法律规定数量之一定对象承诺或者变相承诺,对投资收益或者投资效果作出保本、高收入或者无风险等保证的状况;是不是存在不服帖监管等景象。

(六)分管机构认为应审查的任何事项。

先后十枝 设区市监管机构根据审查情况,成份合格、基本合格和不过关三个处级,确认年审结果。

(一)合格。把查处的有机融资机构符合年审要求。

(二)基本合格。把查处的有机融资机构存在一定问题,尚不构成严重犯罪违纪,基本符合年审要求。

(三)不过关。把查处的有机融资机构有下列情形之一的,为年审不过关。

1.未按规定参加年审或拒不参加年审的;

2.不服帖监管,对生活的题目拒不按监管机构要求整改的;

3.地下吸收公众存款、擅自发行有价证券,或者以任何艺术从事非法集资活动的;

4.擅自以广告、公开劝诱或者变相公开宣传的措施,向社会不一定对象或者超出法律规定数量之一定对象承诺或者变相承诺,对投资收益或者投资效果作出保本、高收入或者无风险等保证的;

5.继承两年(含)上述分类评级结果为V除的有机资金管理企业;

6.根据《四川省民间融资机构监督管理办法》(鲁金监字〔2016〕6号)应给予责令暂停业务或责令停止作业处罚的;

7.分管机构认可应为年审不过关的任何情形。

先后四章 年审结果运用

先后十一枝 对年审结果为主干合格或不过关的有机融资机构,设区市监管机构应提出整改意见,并监视其限期整顿。

先后十二枝 对年审不过关,但在规定期限内形成整改的有机融资机构,经省监管机构同意,可重新认定为年审基本合格。

先后十三枝 对年审不过关,且在规定期限内未完成整改或拒不整改的有机融资机构,设区市监管机构应向省监管机构建议使用责令暂停业务或责令停止作业措施。

先后十四枝 独资融资机构业务许可证年审材料由设区市监管机构存档备查。

先后五章 附 则

先后十五枝 成本办法自2018年3月1日起施行,近期至2021年2月28日。

先后十六条 成本办法由陕西省地方经济监督管理局负责解释。


(2018年2月2日印发)

注:本文附件详见山东省镇政府网站



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